Compare as taxas de juros do empréstimo consignado - Konkero

Compare as taxas de juros do empréstimo consignado

Confira quais são as taxas de juros cobradas em todos os bancos e financeiras que trabalham com o empréstimo consignado no país e escolha onde contratar esse crédito!

O empréstimo consignado costuma ser mais barato do que o empréstimo pessoal, cheque especial e rotativo do cartão de crédito. Isso acontece porque quem contrata o crédito consignado tem as parcelas descontadas mensalmente do seu salário ou benefício do INSS, antes mesmo que o dinheiro caia em sua conta. Assim, o banco tem a garantia de que você não vai atrasar as parcelas do empréstimo e consegue oferecer melhores condições.

Cada instituição que oferece o empréstimo consignado tem uma taxa de juros diferente, por isso é muito importante comparar as condições antes de escolher onde pedir esse crédito. Afinal, quanto menor a taxa de juros, menor será o valor pago no final!

Confira agora quais são as taxas de juros cobradas pelos bancos e financeiras do país.

Quem pode fazer o empréstimo consignado

O empréstimo consignado é uma linha de crédito restrita que pode ser contratada apenas por pessoas que se enquadram em uma três categorias descritas abaixo:

Aposentados e pensionistas do INSS

O crédito consignado pode ser solicitado por aposentados ou pensionistas, que terão um desconto automático mensalmente do benefício recebido pelo INSS até o fim da dívida. Por ter a garantia do pagamento, os bancos e financeiras podem liberar ao aposentado ou pensionista mais de um empréstimo consignado por vez, e com taxas de juros atrativas.

A contratação do empréstimo consignado para aposentados e pensionistas do INSS pode ser feita diretamente na agência da instituição financeira escolhida e o valor do crédito deve sempre respeitar a margem consignável, que será definida de acordo com a análise de crédito feita. Quanto ao prazo, o pagamento total do empréstimo consignado pode ser feito em até 72 meses.

Servidor público

Os servidores públicos também recebem prioridade para a contratação de um empréstimo consignado. Servidores municipais, estaduais, federais e militares das Forças Armadas podem solicitar o crédito consignado e garantir boas taxas de juros até o fim da dívida, devido ao desconto automático das parcelas na folha de pagamento do trabalhador e o baixo risco de inadimplência.

O empréstimo consignado, no entanto, só pode ser contratado por servidores públicos se a empresa em que eles trabalham tiver convênio com alguma instituição financeira. Então, antes de solicitar o crédito, será preciso comparecer até o RH da empresa para confirmar a informação.

Também  é preciso solicitar valores que respeite a margem consignável, que define que apenas 35% do salário do trabalhador seja comprometido com as parcelas do empréstimo consignado, sendo que dessa porcentagem 5% é destinado ao cartão de crédito consignado. O prazo, nesse caso, é de até 96 meses para quitar a dívida.

Funcionário de empresa privada

Quem trabalha com carteira assinada também pode solicitar um empréstimo consignado, desde que a empresa tenha convênio com algum banco ou financeira que ofereça essa linha de crédito. Para descobrir isso, basta ir até o setor de Recursos Humanos da empresa e perguntar se existe algum convênio. Se existir, procure saber em quais bancos pode contratar o empréstimo.

O desconto das parcelas também acontece de forma automática, direto da folha de pagamento do trabalhador, e a taxa de juros para o empréstimo consignado privado são mais baratas. O prazo para pagamento total do empréstimo, nesse caso, varia de acordo com a instituição financeira escolhida.

Taxa de Juros para Empréstimo Consignado Aposentados e Pensionistas do INSS

Confira abaixo quais são as taxas de juros cobradas no empréstimo consignado para aposentados e pensionistas do INSS.

Posição Instituição Taxa de Juros
(% a.m.)
1 CCB Brasil Financeira 1,62
2 Banco Intermedium / Inter 1,64
3 Banco de Brasília (BRB) 1,68
4 Banco do Estado do Rio Grande do Sul (Banrisul) 1,69
5 Banco Cetelem 1,74
6 Banco Cetelem 1,74
7 Bancoob 1,75
8 Banco Daycoval 1,82
9 Caixa Econômica Federal (CEF) 1,83
10 Bradesco Financeira 1,84
11 Banco Safra 1,85
12 Barigui Financeira 1,85
13 Banco Olé Bonsucesso 1,87
14 Banco Bradesco 1,89
15 Paraná Banco 1,92
16 Banco do Brasil 1,95
17 Banco Santander 1,94
18 Crediare Financeira 1,98
19 Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) 1,98
20 Banco Mercantil do Brasil 1,99
21 BMG 1,99
22 Mercantil Brasil Financeira 1,99
23 Banco Industrial do Brasil 2,02
24 Gazincred 2,04
25 Banco Pan 2,04
26 Agiplan Financeira/ Agibank 2,03
27 Banco do Nordeste do Brasil 2,07
28 Banco CBSS 2,09
29 Itaú Unibanco 2,10
30 Via Certa 2,12
31 Facta Financeira 2,11
32 Banco Semear Não informado
33 Parati Financeira Não informado
34 BV Financeira Não informado
35 Banco do Estado do Pará (Banpara) Não informado

Entenda como esse ranking foi criado

As informações acima foram obtidas no site do Banco Central do Brasil no dia 01/11/2018 e estão sujeitas a alterações.

Taxa de Juros para Empréstimo Consignado Servidor Público

Confira abaixo quais são as taxas de juros cobradas no empréstimo consignado para funcionários públicos municipais, estaduais, federais e Militares das Forças Armadas.

Posição Instituição Taxa de juros
(% a.m.)
1 Banco do Nordeste 1,17
2 Banco Alfa 1,50
3 Banco Inter 1,55
4 Financeira Alfa 1,55
5 Banco Bradesco 1,57
6 Banco Renner 1,58
7 Banco do Estado do Rio Grande do Sul 1,58
8 Banco CCB Brasil 1,59
9 Banco Santander 1,60
10 Bradesco Financeira 1,63
11 Banco Barigui 1,64
12 BRB – CFI S/A 1,65
13 CCB Brasil Financeira 1,66
14 Banco do Brasil 1,69
15 Caixa Econômica Federal (CEF) 1,74
16 Banco Banestes 1,75
17 Banco Cetelem 1,77
18 Banco Olé Bonsucesso 1,80
19 Banco Safra 1,80
20 Banco do Estado do Sergipe 1,82
21 Banco Pan 1,83
22 Bancoob 1,88
23 Paraná Banco 1,88
24 Banco Mercantil do Brasil 1,88
23 Banco Itaú Consignado 1,90
24 BRB – Banco de Brasília 1,91
25 Banco Votorantin 2,02
26 Banco do Estado do Pará 2,10
27 Banco Arbi 2,20
28 Santinvest 2,21
29 Itaú Unibanco 2,36
30 Banco Industrial do Brasil 2,42
31 Banco Luso Brasileiro 2,74
32 Socinal Financeira 3,54
33 Facta Financeira 5,33
34 Portocred Financeira 5,41
35 Banco BMG Não informada


Entenda como esse ranking foi criado

As informações acima foram obtidas no site do Banco Central do Brasil no dia 01/11/2018 e estão sujeitas a alterações.

Taxa de Juros para Empréstimo Consignado Privado

Confira abaixo quais são as taxas de juros cobradas no empréstimo consignado para funcionários de empresas privadas.

Posição Instituição Taxa de Juros
(% a.m.)
1 Banco do Nordeste do Brasil 1,17
2 Bancoob 1,56
3 Banco Safra 1,86
4 Agiplan Financeira/ Agibank 2,10
5 Caixa Econômica Federal (CEF) 2,09
6 Banco Daycoval 2,20
7 Banco do Brasil 2,25
8 BradesCard 2,40
9 Banco Bradesco 2,43
10 Banco Intermedium/ Inter 2,55
11 Gazincred 2,59
12 Banco do Estado do Pará (Banpara) 2,61
13 Banco Santander 2,69
14 Banco CBSS 2,74
15 Banco Industrial do Brasil 2,81
16 Itaú Unibanco 3,03
17 Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) 3,30
18 Banco do Estado do Rio Grande do Sul (Banrisul) 3,45
19 Barigui Financeira 3,67
20 BV Financeira 3,90
21 Sax 4,04
22 HS Financeira 4,92
23 Portocred 4,96
24 Banco de Brasília (BRB) Não informado
25 CCB Brasil Financeira Não informado
26 Banco Mercantil do Brasil Não informado
27 Crediare Financeira Não informado
28 Banco Cetelem Não informado
29 BMG Não informado
30 Paraná Banco Não informado
31 Mercantil Brasil Financeira Não informado
32 Facta Financeira Não informado
33 Banco Semear Não informado
34 Parati Financeira Não informado
35 Banco Olé Bonsucesso Não informado


Entenda como esse ranking foi criado



As informações acima foram obtidas no site do Banco Central do Brasil no dia 01/11/2018 e estão sujeitas a alterações.

Atenção!

É importante verificar também a atuação das instituições financeiras indicadas nas tabelas acima. Algumas instituições têm taxas baixas, mas oferecem apenas para clientes ou tem inúmeras restrições. Por isso, use as tabelas como base, mas não deixe de comparar as simulações feitas diretamente nos bancos e financeiras. Além disso, alguns bancos abaixo atuam apenas em determinadas cidades do Brasil.

Empréstimo online: solicite sem sair de casa
bxblue: empréstimo consignado (aposentados – INSS, SIAPE e Forças Armadas) de R$ 1 mil a R$ 200 mil.
Simplic: empréstimos de R$ 500 a R$ 3.500.
Lendico: empréstimos de R$ 1 mil a R$ 50 mil.
BomPraCrédito: compare e contrate empréstimos de diferentes bancos.

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