Saiba como funciona a assessoria da XP Investimentos e conheça a sua avaliação.
Com mais de 18 anos de mercado, a XP Investimentos é uma empresa especializada na assessoria de investimentos e que busca oferecer o melhor negócio de acordo com o perfil de cada investidor. Com produtos diversos e de diferentes categorias, ela permite que o cliente invista em renda fixa, fundos de investimento, vida ou previdência privada por meio de uma única conta.
Com mais de 1,7 bilhão de clientes ativos, a empresa oferece um tipo específico de assessoria para cada cliente, atendendo a 4 tipos diferentes de públicos. Conheça a assessoria da XP Investimentos e a sua avaliação.
Como funciona a assessoria
A XP Investimentos disponibiliza 4 tipos de assessoria de acordo com o perfil dos investidores. Assim, quem costuma investir valores mais baixos até R$ 50 mil, a assessoria é a Digital. Já quem investe uma quantia bem maior, a partir de R$ 10 milhões, a assessoria é a Private. Conheça cada uma delas.
Assessoria Digital
Essa assessoria é para quem está começando a investir e vai começar com valores baixos, até R$ 50 mil. Nela, o cliente tem acesso à plataforma completa da XP e pode acompanhar os investimentos pelo site ou aplicativo, disponível no Google Play e na App Store.
Assessoria On Demand
Quem tem mais de R$ 50 mil e até R$ 300 mil para investir, pode contar com a assessoria On Demand, onde um assessor de investimentos entra em contato com o investidor para conhecer melhor o seu perfil e montar uma carteira inicial de investimentos.
Assessoria Exclusiva
Essa assessoria é para quem tem mais de R$ 300 mil para investir e precisa de um relacionamento mais próximo com os assessores. É oferecido um acompanhamento individual e constante, e uma carteira de investimentos personalizada. Além disso, o assistente especializado conhece o seu perfil e indica os produtos mais adequados, monitorando os seus investimentos regularmente.
Assessoria Private
Esse tipo de assessoria é para clientes que procuram investimentos a partir de R$ 10 milhões. Neste caso, o investidor tem o acompanhamento de uma equipe altamente especializada, com gestão de patrimônios por meio de fundos exclusivos.
Independente do tipo de assessoria escolhido, o cliente ainda conta com taxa zero para manutenção de conta e isenção de tarifas de TED (Transferência Eletrônica Disponível) para retirada. A empresa também não cobra taxa de custódia sobre os investimentos em renda fixa, como CDB, LCI, LCA, CRI, CRA, entre outros, nem no Tesouro Direto, e nem em fundos de investimentos.
Qual a avaliação da XP Investimentos
A XP Investimentos tem mais de 600 escritórios credenciados espalhados por todo o país, presente em 180 cidades de 25 estados brasileiros. Desta forma, ela possibilita o atendimento local para os seus clientes, além do virtual.
A empresa também segue os critérios exigidos pelo Banco Central – órgão responsável pela regulamentação e controle do sistema financeiro brasileiro – e pela Comissão de Valores Mobiliários. Além disso, ela garante o sigilo e segurança de todos os dados informados pelos seus clientes, tanto pessoais como bancários.
No Reclame Aqui, a XP Investimentos é avaliada como “RA1000” pelos usuários do site, com nota 8.7. 98,8% das reclamações foram respondidas e o seu índice de solução é de 91%.
A sede da XP Investimentos fica em São Paulo e sua razão social é XP Investimento Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S/A.
*Os dados do Reclame Aqui foram consultados em 09 de abril de 2020 e estão sujeitos a alterações.
